SBI証券で新NISAの積立設定の変更はどうやるの？

「新NISAで積立金額を増やすにはどうしたら良いの？」
「投資信託を変更するにはどうしたら良い？」
こんな悩みを解決できる記事を用意しました。

この記事で紹介する3つの積立設定の変更方法を実践すれば、誰でも簡単に新NISAの積立設定を変更することができます。

5分程度あれば設定変更はできますので、じっくり読み込んで実践してみて下さい。

【この記事の結論はこちら】

・SBI証券で新NISAの積立設定は最短5分で完了
・積立設定変更方法は大きく３種類
①積立設定(金額等)を変更する場合
②投資信託を新たに追加する場合
③現在積立している投資信託を変更(解除)したい場合
・一般NISA、つみたてNISAで口座開設している方は新NISAで口座開設は不要

おさらい：つみたてNISA〜新NISA変わった点
1. 神改正のNISA制度が始まる
SBI証券で積立金額変更方法について
新NISAになったので、再度積立金額を見直してみよう
新NISAへはいつから変更可能か
1. 2023年11月13日より新NISA積立設定の受付開始
2. 積立設定を変更しない場合は？
まとめ

おさらい：つみたてNISA〜新NISA変わった点

神改正のNISA制度が始まる

2024年より神改正となった新NISA制度が始まりました。

新NISAでは、下記3点が大きく変更されました。

【変更3点】

①つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能に
②非課税限度額が増額に
③非課税保有期間が無期限に

またSBI証券ではクレカ積立で毎月最大50,000円がポイント進呈対象になります。
証券会社各社様々な特典もありますので、将来のライフプランニングも行いながら、賢くポイントも貯めるようにしましょう。

SBI証券で積立金額変更方法について

SBI証券で積立金額を変更する際には、変更方法が下記大きく3つに分かれます。

それぞれの設定したい方法で変更するようにしましょう。

【3つの変更方法】

・現在の積立設定(金額等)を変更する場合
・投資信託を追加する場合
・現在積立している投資信託を変更(解除)したい場合

現在の積立設定(金額等)を変更する場合

積立設定は下記手順で行います。
決済方法やボーナス積立など、積立金額以外の内容も変更する場合もこのタイミングでやっておきましょう。

【設定方法】
・SBI証券ログイン
・画面上部の「取引」内の「投資信託」をタップ

・投信(積立買付)画面で「設定変更」をタップ

【STEP.1入力】
・積立設定の変更画面で下記確認していきます。

・決済方法
・預り区分
・積立コースと申込設定日
・積立金額
・ボーナス月の積立設定
「次へ」をタップ

【STEP.2ファンド情報の確認】
目論見書を確認していきます。

「確認画面へ」をタップ

【STEP.3入力内容の確認】
設定内容の確認をします。

上記内容に間違いが無ければ、取引パスワードを入力後、「変更する」をタップ

【STEP.4受付完了】
受付完了となります。

投資信託を追加する場合

今積立設定をしている投資信託とは別に投資信託を追加する場合は、毎月積立金額とつみたて投資枠の上限を超えないように注意しましょう。

【つみたて投資枠】
年間積立金額：1,200,000円
毎月積立金額：100,000円

・SBI証券ログイン
・画面上部の「取引」内の「投資信託」をタップ

・投信(積立買付)画面で画面下部の「銘柄検索から探す」をタップ

・「ファンド名」へ追加したい投資信託を入力、検索

・スーパーサーチ検索結果画面より、投資信託をタップ

※今回は「eMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)」を選択します。

・「eMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)」画面で「積立買付」をタップ

【STEP.1入力】
・積立設定の変更画面で下記確認していきます。

・決済方法
・預り区分
・積立コースと申込設定日
・積立金額
・ボーナス月の積立設定

「次へ」をタップ

【STEP.2ファンド情報の確認】
目論見書を確認していきます。

「確認画面へ」をタップ

【STEP.3入力内容の確認】
設定内容の確認をします。

上記内容に間違いが無ければ、取引パスワードを入力後、「変更する」をタップ

【STEP.4受付完了】
積立買付の受付が完了しました。

現在積立している投資信託を変更したい場合

投資信託を変更(解除)する場合は、現在積立してる投資信託を「NISAつみたて投資枠」から解除します。
そして新たに積立したい投資信託を積立設定することで変更することができます。

つみたて設定で上限に達している場合などは一旦現在積立している投資信託を変更又は解除してから設定を行うようにしましょう。

・「投資信託」内の上部バー「投信(積立買付)」画面より現在積立ている投資信託の解除へ「レ点」、「選択した銘柄を解除」をタップ

【STEP.1解除内容の確認】
・現在積み立てている設定の内容を確認します。

・内容確認後、画面下部の取引パスワードを入力後、「解除する」をタップ

【STEP.2受付完了】
・積立設定の解除を受付けました。

上記設定で解除完了となります。

その後新たに積立したい投資信託を選択し、積立設定すれば完了となります。
設定方法は「投資信託を追加する場合」と同様です。

新NISAになったので、再度積立金額を見直してみよう

新NISAが始まり、積立金額を増やしてみたい方も多いと思います。
無計画に増やすのではなく、ライフプランをしっかり形成した上で金額の増減を行うようにしましょう。
下記つみたてNISAの毎月満額(33,333円)を基準に、積立金額を増減した場合の影響をSBI証券シュミレーションを元に作成してみました。見直す際の参考にしてみて下さい。

基本条件：積立期間20年・リターン５％
・毎月積立金額：20,000円
・毎月積立金額：50,000円
・毎月積立金額：100,000円